Αναλύσεις

Η Επενδυτική Μέθοδος του Warren Buffett και οι Αριθμοδείκτες που Χρησιμοποιεί όταν Επενδύει σε Μετοχές

Ο Warren Buffett είναι ο διευθύνων σύμβουλος της Berkshire Hathaway και ένας θρυλικός επενδυτής του αμερικάνικου χρηματιστηρίου με μια αξία χαρτοφυλακίου που ξεπερνάει τα 130 δις δολάρια. Παρουσιάζεται η επενδυτική του μέθοδος, δίδοντας βαρύτητα στους κυριότερους αριθμοδείκτης που χρησιμοποιεί όταν επιλέγει μετοχές.

Ας ξεκινήσουμε όμως με κάποιους από τους βασικότερους κανόνες του Μπάφετ όταν επενδύει στο χρηματιστήριο

Οι Βασικοί Κανόνες του Warren Buffett

• Κανόνας 70/30 -Επενδύστε το 70% των διαθέσιμων χρημάτων σας, και αποταμιεύστε το υπόλοιπο 30%

Η πορεία της οικονομίας αποτελεί διαχρονικά πεδίο αντιπαράθεσης και αμφισβήτησης μεταξύ των πολιτικών παρατάξεων αυτής της χώρας. Ενώ λοιπόν η κυβερνώσα πλευρά θεωρεί ότι η οικονομία ακολουθεί μια εξαιρετική πορεία, η αντιπολίτευση υποστηρίζει ακριβώς το αντίθετο. Θα μπορούσε κάποιος να πει ότι η αλήθεια βρίσκεται συνήθως κάπου στη μέση. Όπως και να έχει, στην ανάλυση αυτή, θα εξεταστούν όλοι οι κρίσιμοι αριθμοδείκτες της ελληνικής οικονομίας δίνοντας παράλληλα έμφαση και στο εξωτερικό περιβάλλον.

Πριν ξεκινήσουμε όμως την ανάλυση, πρέπει να σημειωθεί ποιο είναι το μεγαλύτερο οικονομικό πρόβλημα της χώρας. Το μεγαλύτερο πρόβλημα της Ελλάδας δεν είναι ο πληθωρισμός, όπως πιστεύουν οι περισσότεροι, αλλά η υπογεννητικότητα. Και θα το ξαναγράψουμε, η γήρανση του πληθυσμού είναι το μεγαλύτερο οικονομικό πρόβλημα της Ελλάδας για τις επόμενες 10ετίες και μετά ακολουθεί το δημόσιο χρέος.

Τι είναι το ‘Strategy Backtesting’;

Το ‘Strategy Backtesting’ αναφέρεται στη διαδικασία ελέγχου της ιστορικής απόδοσης μιας επενδυτικής στρατηγικής χρησιμοποιώντας πλασματικά χρήματα. Ο έλεγχος αυτός γίνεται βάσει ιστορικών στοιχείων και σύμφωνα με ένα συγκεκριμένο πλαίσιο κανόνων (set of rules).

Η αξιολόγηση μιας στρατηγικής μπορεί να εφαρμοστεί τόσο χειροκίνητα όσο και αυτοματοποιημένα. Για παράδειγμα:

□ O χειροκίνητος έλεγχος μπορεί να πραγματοποιηθεί μέσα από τη χρήση ενός υπολογιστικού φύλλου Excel.

□ Ο αυτοματοποιημένος έλεγχος δύναται να πραγματοποιείται μέσα από ένα μικρό λογισμικό που ονομάζεται Expert Advisor (EA) και τρέχει σε μια πλατφόρμα συναλλαγών όπως η MetaTrader.

Υπολογίζοντας με ευκολία τον διπλασιασμό, τριπλασιασμό, και τετραπλασιασμό του κεφαλαίου σας

Ο κανόνας του 72 αποτελεί μια απλή μέθοδο που μπορούν να χρησιμοποιήσουν όλοι οι επενδυτές για να υπολογίσουν τον χρόνο που θα χρειαστεί για να διπλασιάσουν το κεφάλαιο τους μέσα από μια οποιαδήποτε επένδυση. Το μόνο δεδομένο που απαιτείται είναι το μέσο ετήσιο ποσοστό απόδοσης.

Βασικά Σημεία

• Ο κανόνας του 72 καθορίζει σε πόσο χρόνο θα διπλασιαστεί η αξία μίας επένδυσής, με βάση ένα σταθερό ετήσιο ποσοστό απόδοσης.
• Διαιρώντας τον αριθμό 72 με το ετήσιο ποσοστό απόδοσης, υπολογίζεται ο αριθμός των ετών που θα χρειαστούν για να διπλασιαστεί η αρχική επένδυση.
• Για παράδειγμα, με ένα ποσοστό απόδοσης 10% ετησίως, η αρχική επένδυση διπλασιάζεται σε λίγο περισσότερα από επτά έτη.
• Αντίστοιχα, υπάρχουν και οι κανόνες 115 και 144 για τον υπολογισμό των ετών τριπλασιασμού και τετραπλασιασμού του επενδυτικού κεφαλαίου.

Ποιος ήταν ο Νίτσε

Γεννημένος στη Λειψία το 1844, ο Φρίντριχ Νίτσε (Friedrich Nietzsche) αποτελεί έναν από τους σημαντικότερους και πιο ανατρεπτικούς φιλόσοφους της ιστορίας. Αφού σπούδασε κλασική φιλολογία στη Βόννη, έγινε καθηγητής στο Πανεπιστήμιο της Βασιλείας σε ηλικία μόλις 25 ετών. Εκείνη την περίοδο ήρθε σε επαφή με τον μουσικοσυνθέτη Ρίχαρντ Βάγκνερ αλλά και γνώρισε το έργο του φιλόσοφου Άρθρουρ Σοπενάουερ. Παράλληλα μελέτησε το έργο αρχαίων Ελλήνων φιλοσόφων, όπως ο Πλάτωνας και ο Αριστοτέλης. Θεωρούσε δε τον Σωκράτη ως σημείο καμπής της ιστορίας, αλλά τον Πλάτωνα βαρετό. 

Ο Νίτσε έζησε ως ένας περιπλανώμενος ταξιδιώτης συγγράφοντας μια μεγάλη σειρά βιβλίων με επίκεντρο το άτομο, την ηθική και τη μεταφυσική. Το πνεύμα γραφής του ήταν πάντα επικριτικό έναντι των κατεστημένων σκέψεων και θεσμών. Τα τελευταία δέκα χρόνια της ζωής του, ο Νίτσε δεν ήταν καλά, αφού έπασχε από κάποιας μορφής ψυχική διαταραχή. Το 1899 υπέστη και νευρικό κλονισμό, ενώ απεβίωσε έναν χρόνο αργότερα στη Βαϊμάρη της Γερμανίας.

Ένας επιτυχημένος trader πρέπει πρωτίστως να είναι ένας μαθητευόμενος φιλόσοφος εφ' όρου ζωής. Σε αυτό το πνεύμα, το FxStreet.gr θα παρουσιάσει τα γνωμικά κάποιων από τους σημαντικότερους λογοτέχνες, ποιητές και φιλόσοφους της ιστορίας. Η αρχή γίνεται με κάποιον που μας προτρέπει να ζωγραφίσουμε τον «παράδεισο» και μετά να μπούμε μέσα.

Ποιος Ήταν ο Νίκος Καζαντζάκης 

Ο συγγραφέας Νίκος Καζαντζάκης γεννήθηκε το 1883 στο Ηράκλειο της τουρκοκρατούμενης Κρήτης και επεβίωσε το 1957 στη Γερμανία. Οι σπουδές του περιλάμβαναν τη Νομική Αθηνών αλλά και τη Σορβόννη της Γαλλίας όπου του απονεμήθηκε διδακτορικό στη φιλοσοφία. Ο Καζαντζάκης αποτελεί έναν από τους κορυφαίους Έλληνες μυθιστοριογράφους με διεθνή αναγνώριση, καθώς το έργο του έχει εκδοθεί σε περισσότερες από 50 χώρες. Επηρεάστηκε σημαντικά από τις φιλοσοφικές αρχές του Μπερξόν και του Νίτσε.

Το ελληνικό χρηματιστήριο διανύει μία από τις καλύτερες περιόδους των τελευταίων 15 ετών. Η μακροοικονομική εικόνα της χώρας δείχνει σημάδια βελτίωσης ενώ παράλληλα ενισχύεται η κερδοφορία και τα προς διανομή μερίσματα των εισηγμένων. Αρχικά επιχειρείται μία βασική απεικόνιση της μακροοικονομικής κατάστασης της Ελληνικής Οικονομίας, προχωρώντας στη συνέχεια με το ελληνικό χρηματιστήριο και τα μερίσματα του 2024.

Η Μακροοικονομική Πορεία της Ελληνικής Οικονομίας

Η Ελληνική Οικονομία τα τελευταία χρόνια βρίσκεται σε ανοδική τροχιά παρουσιάζοντας σχετικά υψηλούς ρυθμούς ανάπτυξης και πρωτογενή πλεονάσματα. Σε αυτήν την κατεύθυνση, οι τρεις μεγάλοι οίκοι αξιολόγησης (Moody's, S&P, και Fitch) έχουν προβεί τα τελευταία χρόνια σε μία σειρά αναβαθμίσεων της Ελληνικής Οικονομίας. Σημειώνεται ότι έως σήμερα μόνο η Moody’s δεν έχει δώσει ακόμα το βαθμό της επενδυτικής βαθμίδας.

• brokers

Εποπτικές Αρχές και Προστασία Επενδυτικών Κεφαλαίων

Πριν από το άνοιγμα ενός επενδυτικού λογαριασμού σε οποιαδήποτε εταιρία του διαδικτύου, το πρώτο πράγμα που πρέπει να εξακριβώνεται είναι η μελλοντική ασφάλεια των χρημάτων μας εκεί. Ο παρόν οδηγός περιλαμβάνει πληροφορίες και συμβουλές για το πώς διασφαλίζεται σε έναν μεγάλο βαθμό η προστασία των κεφαλαίων μας σε περιπτώσεις αφερεγγυότητας, αλλά ακόμα και χρεωκοπίας, της εταιρίας στην οποία διατηρούμε τα κεφάλαια μας.

Παράγοντες Διασφάλισης των Επενδυτικών Κεφαλαίων

Υπάρχουν κάποιοι βασικοί παράγοντες που διασφαλίζουν σε έναν μεγάλο βαθμό την ακεραιότητα των κεφαλαίων μας όταν επιλέγουμε κάποια χρηματιστηριακή εταιρία, ας δούμε τους σημαντικότερους από αυτούς: